Individuelle Custody-Lösungen für Kryptoassets

Konzeptionierung von individuellen Custody-Lösungen mit off- oder online Wallets. Wir mindern das Counterparty Risikos bei anhaltender Liquidität.

Geschäftsproblem


Der Umgang mit Kryptoassets unterliegt einem höheren Risko als beispielsweise der klassische Wertpapierhandel, da diese Art von Transkationen nicht widerrufen werden können. Dieses Prinzip wird durch die Blockchain-Technologie gewährleistet und elimiert somit auch das Counterparty Risiko. Es gilt: Wer über den privaten Schlüssel verfügt, kontrolliert alle Assets der jeweiligen Adresse.

Custody-Risiko


Der Slogan "Be your own Bank" beinhaltet auch, dass man für die Verwaltung seiner eigenen Keys veranwortlich ist, was kein einfaches Problem ist. Es müssen geeignete Backup Lösungen und Sicherheitsmaßnahmen ergriffen werden. Weiterhin ist der Prozess für den Handel kritisch, weil hierfür die Assets in die Wallet einer Exchange transferiert werden, was diese während des Prozess des Handels zum Custodian macht. Eine vertrauenswürdige Exchange ist somit essentiell.

Multisignatur


Standardtransaktionen in einem Blockchain-Netzwerk könnten als "Einzelsignaturtransaktionen" bezeichnet werden, da Übertragungen nur eine einzige Signatur erfordern - vom Eigentümer des privaten Schlüssels, der der Adresse zugeordnet ist. Die meisten Netzwerke unterstützt jedoch viel komplexere Transaktionen, die die Unterschrift mehrerer Personen erfordern, bevor die Assets überwiesen werden können. Diese werden oft als M-of-N-Transaktionen bezeichnet. Die Idee ist, dass das Asset erst "belastet" wird, wenn die kritische Masse aller Parteien diese Transaktion signiert hat. Dieses Verfahren soll zusätzliche Sicherheit innerhalb einer Institution oder unter Stakeholdern bringen, denn bei Verlust von einem privaten Schlüssel kann keine gültige Transaktion generiert werden.

Wallet Typen


Online Wallet / Externe Wallet

Hier wird eine dritte Partei, wie z.B. eine Exchange, mit der Verwahrung der privaten Schlüssel beauftragt. Nebst dem Counterparty Risiko besteht auch ein Risko von Hackerangriffen.

Hot Wallet / Operative Wallet

Diese Art Wallet wird für das operative Geschäft benutzt, um den reibungslosen Betrieb zu garantieren. Da dieses System immer online ist, wird eine sorgfälltige Überwachung und Sicherung benötigt.

Hardware Wallet / Cold Storage

Bei diesem Typ sind die privaten Schlüssel nicht zugänglich über Drittsysteme. Hierbei ist eine funktionsfähige Backup Lösung und eine wirksame Kontrolle gegenüber den eigenen Mitarbeitern notwendig.

Hardwarewallets, mit denen wir arbeiten


Konzeption


Wir erstellen Ihnen eine individuelle Custody-Lösung mit den verschiedenen Wallet-Arten. Hierzu gehört auch die Sensibilisierung der Mitarbeiter und die Minimierung von dem Counterparty-Risiko bei anhaltender Liquidität.